Пособие подготовлено в рамках проекта Тасис «Обучение персонала центрального банка – этап III». Издательство Европейской Комиссии, 2005. – 370 с.
Пособие освещает применяемый в Европейском союзе подход к банковскому надзору, принципы, нормы и опыт работы в этой области, также принципы и механизмы банковского надзора в России. Материал предоставляет возможность самостоятельного изучения надзорной практики в ЕС. Для эффективного усвоения материала в пособии приводятся контрольные вопросы и соответствующие ответы, рассчитан на специалистов банковского дела, студентов, обучающихся по соответствующей специальности.
Содержание
Введение
Банковский риск
Кредитный риск
Рыночный риск
Риск ликвидности
Операционный риск
Регулирование банковской деятельности
Банковский надзор и организационные структуры банковского надзора в странах-членах ЕС
Сравнительный анализ деятельности регулирующих и надзорных органов
Международно признанные принципы банковского надзора
Роль международных организаций в осуществлении надзора и обеспечении стабильности в финансовом секторе
Надзор за выполнением банками установленных требований и риск-ориентированный надзор
Лицензирование банковской деятельности
Проверка на соответствие квалификационным требованиям членов совета директоров и руководителей банка (кредитной организации)
Оценка участников (акционеров) и структуры собственности
Оценка бизнес-плана
Взаимодействие надзорных органов страны происхождения и страны пребывания
Документальный надзор и инспектирование
Документарный надзор
Инспектирование кредитных организаций
Достаточность капитала и Базель II
Кризисное и финансовое оздоровление банков
Методы кризисного управления
Роль государства и систем страхования вкладов
Противодействие легализации доходов полученных преступным путем
Мониторинг финансовой устойчивости
Принципы и механизмы банковского надзора в России
Риски российских банков и их специфика
Регулирование банковской деятельности и банковский надзор в России: Общие положения
Лицензирование деятельности кредитных организаций
Текущий надзор (документарный надзор и инспектирование)
Финансовое оздоровление кредитных организаций
Противодействие отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма
Мониторинг финансовой стабильности банковского сектора
Формирование системы страхования вкладов
