Der Finanzwesir - Was Sie über Vermögensaufbau wirklich wissen müssen

Wer bin ich?......Page 11
Ist dieses Buch das, wonach Sie suchen?......Page 12
Was können Sie von diesem Buch erwarten?......Page 13
Warum überhaupt noch ein Buch zum Thema private Finanzen?......Page 15
Meine Finanz-Philosophie......Page 16
Das Finanzwesir-Manifest......Page 18
Die fünf Ebenen der Geldanlage......Page 22
Anlagepolitik......Page 23
Aktien- und Anleihenmix......Page 24
Konkrete Produktauswahl......Page 25
Kauf und Verkauf......Page 26
Die 2-von-3-Regel......Page 30
Wie positionieren sich die wichtigsten Anlageformen im Dreieck?......Page 33
Was bringt das magische Dreieck in der Praxis?......Page 34
Ebene 1: Die Anlagepolitik......Page 37
Was ist ein Glaubenssatz?......Page 38
Anlagepolitik macht keinen Spaß!......Page 40
Fehler 1: Die Barrakuda-Taktik missachten......Page 42
Fehler 2: Konsum von Investmentpornografie......Page 43
Wie werde ich reich?......Page 46
Wollen Sie reich oder finanziell unabhängig sein?......Page 53
Immer wieder unterschätzt: Der Zinseszins......Page 55
Minizinsen stören nicht wirklich......Page 58
Immer ist das Geld weg oder: Rauchen verhindert finanzielle Unabhängigkeit......Page 60
Offensive versus Defensive......Page 64
Der Weg zur eigenen Immobilie......Page 67
Gibt’s denn keinen Kompromiss?......Page 68
Checkliste Anlagepolitik......Page 70
Wo bin ich?......Page 71
Wo will ich hin?......Page 72
Der Weg ins finanzielle Glück mit der Muli-Strategie......Page 73
Ebene 2: Was ist eine Assetklasse?......Page 80
Wozu braucht man Assetklassen?......Page 81
Depot-Beispiel......Page 82
Die wichtigsten Konzepte der modernen Portfoliotheorie......Page 84
Das Psycho-Problem......Page 88
Typischer Anfängerfehler: Das Portfolio nicht als Einheit zu betrachten......Page 90
Welches Renditepotenzial habe ich?......Page 91
Der risikobehaftete Teil......Page 94
Das Problem dieser Strategie......Page 96
Die einzige Stellschraube......Page 98
Niedrige Zinsen sind kein Grund, um an die Börse zu gehen......Page 102
Was ist Risiko?......Page 104
Was ist Risikotoleranz?......Page 106
Das ultimative Risiko......Page 107
Das kleine Rendite-Einmaleins......Page 116
Satte Jahresrenditen schon mit kleinsten Summen......Page 118
Wie man Sie ausnimmt wie eine Weihnachtsgans und Ihnen dabei eine Renditesteigerung präsentiert......Page 119
Geometrische Durchschnittsrendite......Page 121
Arithmetische Durchschnittsrendite......Page 123
Überrendite......Page 125
Kumulierte Rendite......Page 126
Nur Bio ist das Wahre......Page 129
Warum Garantien nichts taugen......Page 131
Was ist eigentlich ein Vermögenswert?......Page 132
Die drei Klassen der Konsumgüter......Page 136
Die unechte Assetklasse: Schulden tilgen......Page 138
Was ist Tages- und Festgeld, was ist seine Aufgabe im Depot?......Page 140
Was ist eine Aktie, was ist ihre Aufgabe im Depot?......Page 146
Was ist eine Anleihe und was ist ihre Aufgabe im Depot?......Page 150
Wie kann man Fonds kategorisieren?......Page 163
Was ist ein ETF?......Page 166
Steuereinfache ETFs......Page 182
Wie finde ich einen steuerlich einfachen ETF?......Page 184
Was sind die Probleme mit ETFs?......Page 189
Welcher Aktienindex ist der Richtige?......Page 197
Anleihen-Fonds......Page 204
Anleihen oder Aktien – was ist komplizierter?......Page 209
Immobilie ja/nein......Page 210
Mythos 1: Rohstoffe sind endlich und unersetzbar......Page 221
Mythos 3: Rohstoffe sind Vermögenswerte......Page 223
Mythos 4: Rohstoffe sind ein Investment......Page 224
Ich will aber trotzdem Rohstoffe kaufen......Page 225
Alternative Anlageformen......Page 234
Was macht alternative Investments so attraktiv?......Page 236
Was macht alternative Investments so gefährlich?......Page 237
Sammlungen......Page 239
Alternatives Investment – Crowdfunding......Page 240
Einige Fragen, die Sie sich als Crowdinvestor stellen sollten......Page 247
Alternative Anlageform: Kredite an Unbekannte vergeben......Page 254
Wieso sind die meisten Depots viel komplexer als nötig?......Page 269
Der Mythos vom optimalen Depot......Page 270
Meb Faber: Mein Kronzeuge......Page 271
Schritt 2 – Klären der Frage: Wie mutig bin ich?......Page 276
Schritt 3 – Aufbau des Weltportfolios......Page 277
Schritt 4 – Finden eines sicheren Hafens......Page 280
Checkliste: Richtig investieren......Page 284
Ein Wort zum Schluss......Page 286
Ebene 3: Die Umsetzungstrategie: aktiv oder passiv?......Page 288
Was will Passiv?......Page 291
Markttiming......Page 294
Buy & hold......Page 300
Gebühren & Kosten – was 1,8 Prozent ausmachen......Page 302
Gedanken......Page 308
Geduld......Page 309
Was passiert, wenn eines der 4 Gs fehlt?......Page 310
Das harte Leben eines aktiven Anlegers......Page 312
Kontrollwahn......Page 316
Schubladendenken......Page 317
Eine aktive Anlagestrategie entwickeln......Page 319
Eine aktive Anlagestrategie implementieren......Page 320
Welche Aktie soll‘s denn sein?......Page 321
Ihr Leben......Page 323
Fondsmanager: Erfolgreich auch ohne Kompetenz – der Finanzwesir macht Sie zum Finanz-Guru......Page 326
Warum Sie verlassen sind, wenn Sie sich auf Fondsmanager verlassen......Page 333
Die Vorteile des Selbstentscheiders......Page 340
Warum der Anlegerschutz gegen Sie arbeitet......Page 341
Wenn das Geld nicht zu den Banken soll, wohin dann?......Page 343
Was bedeutet der Wandel für Sie?......Page 344
Sie sind Teil des Marktes......Page 345
Was ist meine Zeit wert?......Page 347
Zusammengefasst: Warum ist passiv besser?......Page 350
Der Notgroschen......Page 351
Wie finde ich das richtige Tages- und Festgeld?......Page 353
Festgeld-Leiter......Page 369
Anleihen-ETFs für den risikoarmen Teil......Page 371
Der risikobehaftete Anteil – so kommt die Rendite ins Depot......Page 374
Wie kombiniere ich diese ETFs jetzt am besten?......Page 383
Warum nicht sechs oder noch mehr ETFs?......Page 395
Was tun, wenn das Leben schon zugeschlagen hat?......Page 399
Der risikobehaftete Anteil......Page 402
Ebene 5: Transaktion, Kauf und Verkauf......Page 403
Was mache ich konkret mit einem Depot?......Page 404
Ist ein Depot so etwas wie ein Schließfach?......Page 405
Was ist eigentlich drin im Depot?......Page 406
Der Broker......Page 407
Wie den richtigen Broker auswählen?......Page 408
Detail-Analyse der vier großen deutschen Direkt-Broker......Page 410
Die Kosten der Direktbroker......Page 411
Brokerwahl......Page 416
Nachteile......Page 428
Wie kaufe ich?......Page 430
Wann kaufe ich?......Page 432
Auf welchem Handelsplatz kaufe ich?......Page 433
Rebalancing......Page 435
Zielkorridor......Page 436
Ich will keine Steuern mehr zahlen, welche Möglichkeiten habe ich?......Page 441
Rebalancing......Page 449
Fazit – Wie werde ich ein guter Anleger?......Page 450
Mehr vom Finanzwesir......Page 452
Excel-Crashkurs......Page 453